Tài chínhChủ doanh nghiệp 5–30 người, không có giám đốc tài chính

Khi kế toán gửi báo cáo cho tôi, tôi muốn hiểu nó đang nói gì về doanh nghiệp mình, để ra quyết định dựa trên nó thay vì chỉ ký và cất đi.

When my accountant sends the statements, I want to understand what they say about my business, so I can decide from them rather than sign and file them.

Hoàn cảnh của Job

Ai
Chủ doanh nghiệp không có nền tảng tài chính
Khi nào
Mỗi quý khi nhận báo cáo
Điều kích hoạt
Một cuộc họp với ngân hàng hỏi về một con số mình không giải thích được
Tình thế
Báo cáo được lập để nộp cho cơ quan thuế, không để cho người điều hành đọc
Giới hạn
Không có thời gian đi học kế toán, và hỏi lại thì ngại

5 Pains

  • Báo cáo dùng ngôn ngữ của người lập, không của người đọc

    Nặng

    Các mục được đặt tên theo chuẩn kế toán chứ không theo hoạt động của doanh nghiệp.

    Gốc rễ: Báo cáo được lập để tuân thủ, và tuân thủ có ngôn ngữ riêng

  • Không biết con số nào là đáng lo

    Nặng

    Mọi con số đều được trình bày với cùng một mức độ quan trọng.

    Gốc rễ: Không có ngưỡng nào được đặt trước cho từng chỉ tiêu

  • Hỏi kế toán thì nhận lại thêm thuật ngữ

    Vừa

    Người giải thích cũng là người dùng chính bộ từ vựng gây khó.

    Gốc rễ: Kế toán được đào tạo để chính xác, không để dễ hiểu

  • Không so được kỳ này với kỳ trước

    Vừa

    Cách phân loại đổi giữa các kỳ nên các con số không thẳng hàng.

    Gốc rễ: Không ai giữ một danh mục tài khoản ổn định

  • Không biết mình nên hỏi câu gì

    Vừa

    Không hiểu đủ để biết mình đang không hiểu chỗ nào.

    Gốc rễ: Không có danh sách câu hỏi chuẩn nào cho người điều hành

5 Desired Outcomes

  • Đọc được báo cáo bằng ngôn ngữ hoạt động của mình

    Chức năng

  • Biết con số nào cần chú ý tháng này

    Chức năng

  • So sánh được các kỳ với nhau

    Chức năng

  • Biết nên hỏi kế toán câu gì

    Xã hội

  • Không thấy mình kém cỏi khi đọc chính sổ sách của mình

    Cảm xúc

5 Existing Solutions

Giải pháp không đồng nghĩa với sản phẩm — khách hàng thuê được cả một hành vi hay một cách chống chế.

  • Bảng điều khiển của phần mềm kế toán

    Sản phẩm

    Trình bày đẹp hơn, và vẫn dùng nguyên bộ từ vựng cũ.

  • Khoá học tài chính cho người không chuyên

    Dịch vụ

    Dạy khái niệm chung, không dạy đọc chính bộ sổ của doanh nghiệp mình.

  • Nhờ kế toán giải thích qua điện thoại

    Hành vi

    Cách hiệu quả nhất, và nó phụ thuộc vào việc chủ doanh nghiệp dám hỏi.

  • Tự vẽ lại báo cáo thành vài dòng dễ hiểu

    Cách chống chế

    Chủ doanh nghiệp tự dịch tài liệu của chính mình sang tiếng của mình.

  • Hỏi một chủ doanh nghiệp khác

    Hành vi

    Người giải thích tốt nhất thường là người mới hiểu ra nó gần đây.

2 Opportunity Gaps

  • Báo cáo tài chính được thiết kế cho CƠ QUAN THUẾ đọc, còn người phải ra quyết định từ nó là CHỦ DOANH NGHIỆP.

    Vì sao giải pháp hiện có không đủ: Hình thức báo cáo do quy định ấn định, và quy định phục vụ bên nhận báo cáo chứ không bên lập ra nó — nên người trả tiền cho bộ sổ lại là người khó đọc nó nhất.

    Cơ hội: Một lớp diễn giải song song, đặt tên các mục theo hoạt động thật của doanh nghiệp.

  • Thứ hiệu quả nhất là một người ngồi giải thích chính bộ sổ này — và đúng thứ đó không nhân bản được.

    Vì sao giải pháp hiện có không đủ: Khoá học dạy được khái niệm chung nhưng không biết bộ sổ cụ thể; phần mềm biết bộ sổ nhưng không biết người đọc đang không hiểu chỗ nào.

    Cơ hội: Một danh sách câu hỏi sinh ra từ chính các con số của kỳ này, để người đọc biết mình nên hỏi gì.